Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 13/2023/TT-NHNN ngày 31/10/2023 sửa đổi, bổ sung một số điều link chuẩn của w88 các Thông tư quy định về cấp Giấy phép, tổ chức, hoạt động và hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận một số nội dung thay đổi link chuẩn của w88 ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều kiện với đối tác mới là doanh nghiệp không phải ngân hàng
Thông tưsửa đổi, bổ sungmột số điều link chuẩn của w88 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 link chuẩn của w88 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động link chuẩn của w88 ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện link chuẩn của w88 tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.
Cụ thể, sửa đổi, bổ sung khoản 5 và khoản 13 Điều 2 như sau:
“5. Ngân hàng liên doanh là ngân hàng thương mại được thành lập tại Việt Nam, bằng vốn góp link chuẩn của w88 Bên Việt Nam (gồm tối thiểu một ngân hàng Việt Nam và tối đa một doanh nghiệp Việt Nam không phải ngân hàng) và Bên nước ngoài (gồm tối thiểu một ngân hàng nước ngoài và tối đa một doanh nghiệp nước ngoài không phải ngân hàng) trên cơ sở hợp đồng liên doanh; là pháp nhân Việt Nam, có trụ sở chính tại Việt Nam. Ngân hàng liên doanh được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên nhưng không quá 05 thành viên, trong đó một thành viên và người có liên quan không được sở hữu vượt quá 50% vốn điều lệ”.
“13. Thành viên góp vốn là ngân hàng, doanh nghiệp không phải ngân hàng góp vốn vàongân hàng liên doanh; là tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn vào ngân hàng 100% vốn nước ngoài”.
Sửa đổi, bổ sung điểm b(iii) và điểm b(vi) khoản 3 Điều 15 như sau:
“(iii) Giấy phép thành lập hoặc chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc văn bản tương đương (trừ doanh nghiệp Việt Nam)”;
“(vi) Bản sao hộ chiếu link chuẩn của w88 người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp link chuẩn của w88 tổ chức tại ngân hàng (đối với người không có quốc tịch Việt Nam)”;
Bổ sung điểm b(iii) vào điểm b khoản 3 Điều 31 như sau:
“(iii) Đối tác mới là doanh nghiệp không phải ngân hàng phải đáp ứng các điều kiện bao gồm:
- Được thành lập theo pháp luật Việt Nam hoặc pháp luật nước ngoài;
- Trường hợp là doanh nghiệp Nhà nước, phải được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản cho phép tham gia góp vốn vào ngân hàng liên doanh theo quy định link chuẩn của w88 pháp luật;
- Trường hợp là doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định liên quan link chuẩn của w88 pháp luật;
- Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng trong 03 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp đối với phần vốn góp từ trên 1% đến dưới 5% vốn điều lệ link chuẩn của w88 ngân hàng liên doanh hoặc có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 400 tỷ đồng trong 03 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp đối với phần vốn góp từ 1% vốn điều lệ trở xuống link chuẩn của w88 ngân hàng liên doanh;
- Đối với doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn góp cam kết theo số liệu từ báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ link chuẩn của w88 đơn vị kiểm toán link chuẩn của w88 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
- Kinh doanh có lãi trong 03 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
- Không được dùng vốn huy động, vốn vay link chuẩn của w88 tổ chức, cá nhân khác để góp vốn;
- Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội theo quy định đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp;
- Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược link chuẩn của w88 tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam”.
Quy định hồ sơ đối với bên mua, nhận chuyển nhượng là doanh nghiệp không phải ngân hàng
Thông tư số 13/TT-NHNN cũng bổ sung một số điều link chuẩn của w88 Thông tư số 50/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 link chuẩn của w88 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận một số nội dung thay đổi link chuẩn của w88 ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Cụ thể, bổ sung điểm b(iii) vào điểm b khoản 2 Điều 16 như sau:
“(iii) Đối với bên mua, nhận chuyển nhượng là doanh nghiệp không phải ngân hàng, hồ sơ bao gồm:
- Giấy phép thành lập hoặc chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương (trừ doanh nghiệp Việt Nam);
- Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại ngân hàng theo quy định link chuẩn của w88 pháp luật;
- Bản sao hộ chiếu link chuẩn của w88 người đại diện theo pháp luật và người đại diện vốn góp link chuẩn của w88 doanh nghiệp tại ngân hàng (đối với người không có quốc tịch Việt Nam);
- Văn bản link chuẩn của w88 cấp có thẩm quyền chấp thuận cho doanh nghiệp được tham gia góp vốn vào ngân hàng;
- Báo cáo về việc đáp ứng các điều kiện đối với đối tác mới là doanh nghiệp không phải ngân hàng khi nhận chuyển nhượng phần vốn góp link chuẩn của w88 ngân hàng liên doanh theo quy định link chuẩn của w88 Ngân hàng Nhà nước về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động link chuẩn của w88 ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện link chuẩn của w88 tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam;
- Báo cáo tài chính 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp đã được kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ link chuẩn của w88 đơn vị kiểm toán;
- Báo cáo khả năng tài chính tham gia góp vốn ngân hàng liên doanh link chuẩn của w88 doanh nghiệp không phải ngân hàng theo mẫu quy định tại Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư này;
- Bảng kê khai thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng link chuẩn của w88 doanh nghiệp theo mẫu quy định tại Phụ lục 02 ban hành kèm theo Thông tư này;
- Văn bản link chuẩn của w88 cơ quan thuế, cơ quan bảo hiểm xã hội xác nhận về việc thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ thuế, bảo hiểm xã hội link chuẩn của w88 doanh nghiệp;
- Văn bản cam kết không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược link chuẩn của w88 tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam.”
Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 14/12/2023; bãi bỏ khoản 9, khoản 19 Điều 1 và khoản 3 Điều 2 Thông tư số 28/2018/TT-NHNN ngày 30/11/2018 link chuẩn của w88 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều link chuẩn của w88 Thông tư số 40/2011/TT-NHNN.
